Қазақстанда Қаржылық мониторинг агенттігінің (ҚМА) дерегі бойынша онлайн-казинолардың төлемдеріне қызмет көрсеткен трансшекаралық банк шоттары желісі анықталды. Топтардың бірінің карталары бойынша түскен қаражат айналымы 9,8 млрд теңгеден асты. Схемаға кәмелетке толмағандар да тартылған.
ҚМА екі бөлек эпизод туралы хабарлады. Біреуі Түркістан облысы мен Алматыдағы операцияларға, екіншісі — Жамбыл облысындағы тергеу барысында анықталған Тараз бен Алматыдағы инфрақұрылымға қатысты.
Банк шоттарының желісі қалай жұмыс істеді
Тергеу болжамы бойынша, ұйымдастырушылар «дроп-фермалар» деп аталатын жүйені құрған — бұл шоттар бір адамдарға ресімделіп, бірақ іс жүзінде басқалар пайдаланатын желі. Схемада Қазақстан, Өзбекстан және Қырғызстан азаматтарының банк шоттары қолданылған.
Қазақстанға келген шетелдіктерге ЖСН, SIM-карталар және банк шоттары ашылған. Содан кейін банк қосымшалары авторизацияланған телефондар қаржылық операцияларды басқаратын адамдарға беріліп отырған.
Ойыншылардың төлемдерін қабылдау және ұтыстарды төлеу үшін, ҚМА ақпараты бойынша, P2P-платформа пайдаланылған. Ол түсімдерді автоматты түрде танып, есеп айырысуларды жүргізіп отырған. Схема қатысушылары өзара криптовалютамен де есептескен.
Осылайша, бұл онлайн-казинолардың төлем инфрақұрылымы: банк шоттарына қол жеткізу жеке тұлғалардың деректемелері арқылы ақша қабылдауға және аударуға мүмкіндік берген.
Тараз бен Алматыда схемаға кәмелетке толмағандар тартылған
ҚМА дерегінше, Жамбыл облысында анықталған топ мүшелері Тараз бен Алматыда дропперлік инфрақұрылым ұйымдастырған. Оның жұмысына Қырғызстан мен Өзбекстан азаматтары, соның ішінде кәмелетке толмаған жасөспірімдер тартылған.
Тінту кезінде құқық қорғау органдары 180 банк картасын, 15 телефонды және 26 SIM-картаны тәркіледі. Сондай-ақ ведомство 50 мың доллар, 27 мың USDT, төрт автокөлік, қару мен патрондардың тәркіленгенін хабарлады.
Бақылаудағы карталар бойынша кіріс айналымы 9,8 млрд теңгеден асты. Бұл сан шоттарға түскен жалпы қаражат көлемін білдіреді. Ол ұрланған қаражаттың нақты сомасына немесе ұйымдастырушылардың таза табысына тең емес.
Жасөспірімдердің жасы, олардың саны және схемаға қалай тартылғаны ресми хабарламада нақтыланбаған.
Тағы 500 млн теңге — бөлек эпизод
Түркістан облысы мен Алматыда Өзбекстанның үш азаматы ұсталды. Тергеу деректері бойынша, олар 89 қазақстандық банк картасын пайдаланған. Олардан 20 телефон тәркіленді.
Бұл карталар бойынша операциялар көлемі 500 млн теңгені құрады. Бұл жеке эпизод: оның көрсеткіштерін екінші топ бойынша көрсетілген 9,8 млрд теңгелік кіріс айналымымен шатастыруға болмайды.
Картаны беру неліктен ақшаны бақылаудан айырылуды білдіреді
Физикалық пластикалық карта — шотқа қол жеткізудің бір ғана тәсілі. Жұмыс істеп тұрған мобильді қосымшасы бар телефон иесінің атынан аударымдарды басқаруға мүмкіндік береді, ал иесінің өзі бұл операцияларды мүлдем бақылай алмай қалуы мүмкін.
ҚМА сипаттаған схемада ұйымдастырушылар дәл осындай құралдар жиынтығын алған: банк шоты, тіркелген нөмір және авторизацияланған мобильді қосымша. Әртүрлі адамдарға ашылған шоттар ортақ есеп айырысу жүйесіне айналған.
Картаны немесе телефонды басқа біреуге беру шоттың кімнің атына ашылғанын өзгертпейді. Сондықтан біреудің пайдалануы үшін банк карталарын ашу туралы ұсынысты тек уәде етілген сыйақыға қарап бағалауға болмайды: оған кімнің қол жеткізетінін және қандай заңсыз операциялар жүргізетінін түсіну маңызды.
ҚМА бес күдіктіге қатысты соттың қамауда ұстау түріндегі бұлтартпау шарасын санкциялағанын мәлімдеді. Тергеу жалғасуда. Бұл бұлтартпау шарасы үкім болып саналмайды; күдіктілердің кінәсін тек сот анықтай алады.
