В Казахстане выявили трансграничную сеть банковских счетов, через которую, по данным Агентства по финансовому мониторингу, обслуживались платежи онлайн-казино. Входящий оборот по картам одной из групп превысил 9,8 млрд тенге. Среди привлечённых к схеме людей были несовершеннолетние.
АФМ сообщило о двух отдельных эпизодах. Один связан с операциями в Туркестанской области и Алматы, второй — с инфраструктурой в Таразе и Алматы, которую выявили при расследовании в Жамбылской области.
Как работала сеть банковских счетов
По версии следствия, организаторы создали так называемые дроп-фермы — сети счетов, оформленных на одних людей, но фактически используемых другими. В схемах фигурировали банковские счета граждан Казахстана, Узбекистана и Кыргызстана.
Иностранцам, прибывавшим в Казахстан, оформляли ИИН, SIM-карты и банковские счета. Затем телефоны с уже авторизованными банковскими приложениями передавали людям, управлявшим финансовыми операциями.
Для приёма платежей игроков и выплаты выигрышей, по информации АФМ, использовалась P2P-платформа. Она автоматически распознавала поступления и обеспечивала проведение расчётов. Между собой участники схемы рассчитывались в том числе в криптовалюте.
Таким образом, речь идёт о предполагаемой платёжной инфраструктуре онлайн-казино: доступ к банковским счетам позволял принимать и переводить деньги через реквизиты физических лиц.
В Таразе и Алматы к схеме привлекали несовершеннолетних
По данным АФМ, участники группы, выявленной в Жамбылской области, организовали дропперскую инфраструктуру в Таразе и Алматы. К её работе привлекали граждан Кыргызстана и Узбекистана, в том числе несовершеннолетних.
Во время обысков правоохранители изъяли 180 банковских карт, 15 телефонов и 26 SIM-карт. Также ведомство сообщило об изъятии 50 тысяч долларов, 27 тысяч USDT, четырёх автомобилей, оружия и патронов.
Входящий оборот по подконтрольным картам превысил 9,8 млрд тенге. Эта цифра обозначает объём поступивших средств. Она не равна установленной сумме хищений, ущербу потерпевших или доходу организаторов.
Возраст несовершеннолетних, их число и обстоятельства вовлечения в опубликованном сообщении не уточняются.
Ещё 500 млн тенге — отдельный эпизод
В Туркестанской области и Алматы задержали троих граждан Узбекистана. По данным следствия, они использовали 89 казахстанских банковских карт. У них изъяли 20 телефонов.
Объём операций по этим картам составил 500 млн тенге. Это отдельный эпизод: его показатели не следует смешивать с входящим оборотом в 9,8 млрд тенге, указанным по другой группе.
Почему передача карты означает передачу контроля над деньгами
Физическая карта — лишь один из способов доступа к счёту. Телефон с действующим банковским приложением позволяет управлять переводами от имени владельца, хотя сам владелец может уже не контролировать операции.
В описанной АФМ схеме организаторы получали именно такой набор инструментов: банковский счёт, привязанный номер и авторизованное приложение. Оформленные на разных людей счета становились частью общей системы расчётов.
Передача карты или телефона другому человеку не меняет того, на чьё имя открыт счёт. Поэтому предложение оформить банковские инструменты для чужого использования нельзя оценивать только по размеру обещанного вознаграждения: необходимо понимать, кто получит доступ и какие операции будет проводить.
АФМ сообщило, что в отношении пяти подозреваемых суд санкционировал содержание под стражей. Расследование продолжается. Эта мера пресечения не является приговором; виновность подозреваемых может установить только суд.
